Предназначение финансово-кредитной экспертизы

Данная разновидность экспертизы включает в себя исследование документации, отвечающей за финансово-кредитные действия, с целью определения достоверности данных, расходования финансов и распределения кредитных средств, Помимо этого, экспертиза осуществляется для выявления нарушений порядка кредитования.

Финансово-кредитная экспертиза назначается для изучения и анализа признаков, способов и форм искаженных сведений в финансовых отчетах, связанных с платежной способностью и способов возврата денежных средств.

Необходимость финансово-кредитной экспертизы

  • Необходимое назначение кредитной проверки происходит при расследовании незаконного получения кредитов.
  • При необходимости выявления фактов уклонений или нарушений в области финансирования и выдачи кредитов.
  • Для выявления и анализа реальных данных о степени выполнения основных принципов и условий кредитора: срочность возврата, способность возмещения.
  • Для установления целесообразности траты денежного фонда, включая их целевое использование.
  • Чтобы определить кредитоспособность заемщиков и возможности своевременного возврата взятых ими средств.
  • Определение суммы материальных ущербов, нанесенных при нарушениях финансирования и кредитования.
  • Определение любых негативных отклонений в процессе появления, распределения или растраты финансовых средств, оказавших влияние или способствующих совершению противоправных действий из-за несоблюдения оговоренных правил.

Виды кредитных экспертиз

Данная экспертиза разрешает вопросы платежеспособности для предприятия, организации или частного предпринимателя, для банковских ипотечных займов физическим и юридическим лицам. Также осуществляет решение вопросов в сферах кредитования, ипотеки, финансирования и экономики, где нужны особые знания.

Возможны следующие кредитные экспертизы:

  1. Досудебные экспертизы назначаются при запросе адвокатов, а также физического или юридического лиц, с дальнейшим заключением досудебных или независимых кредитных специалистов.
  2. Для судебных экспертиз необходимо постановление следователя или решения суда, с оформлением сделанных выводов кредитных экспертов.

Как и другие финансовые экономические проверки, кредитные экспертизы бывают первичными, дополнительными либо комплексными.

Проверка кредитоспособности субъектов

Кредитные экспертизы проверяют и устанавливают следующие факторы финансовой деятельности объектов:

  • Динамическое развитие кредитоспособности любых заемщиков: как для предприятий и организаций, так и для частных предпринимателей различных финансовых секторов.
  • Определяют показатели отчетности бухгалтерии проверяемых лиц по требованию закона.
  • Определяют соблюдение договорных условий кредитования сторонами – изучают процессы переводов денежных средств, объемов возврата кредита и процентов.
  • Исследуют учетную информацию о залоговом имуществе.
  • Сопоставляют размер предоставляемых кредитов и предельные возможные выплаты по кредитной договоренности.



Все последние новости Украины сегодня и новости дня в мире на News UA